Центральный банк Российской Федерации (Банк России или ЦБ РФ) — это главный банк страны, монопольно осуществляющий эмиссию денежных средств и основной функцией которого является защита и обеспечение устойчивости рубля. Данная функция осуществляется им независимо от других органов государственной власти.
Например, в 2014 году ЦБ РФ предпринял ряд мер для стабилизации курса рубля в условиях введения экономических санкций. В частности, банк повысил процентную ставку, ввел ряд регуляторных послаблений для кредитных организаций, внедрил новые инструменты по предоставлению кредитным организациям валютной ликвидности. Действия Центрального банка помогли стабилизировать курс национальной валюты.
Деятельность Банка России регулируется Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими нормативно-правовыми актами.
Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации. Государственная Дума назначает и освобождает от должности Председателя Банка России и членов Совета директоров, а также проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей.
Банк России издает нормативные акты в форме указаний, положений и инструкций, обязательные для федеральных органов, субъектов РФ и местного самоуправления. В качестве примера можно привести положение Банка России № 713-П от 29 сентября 2020 года “О порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов и счетов по вкладам”.
К целям деятельности Центрального Банка Российской Федерации относятся:
- защита и обеспечение устойчивости рубля;
- развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
- обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;
- развитие финансового рынка Российской Федерации;
- обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.
Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.
К функциям Центрального Банка Российской Федерации относятся:
- разработка и проведение денежно-кредитной политики во взаимодействии с Правительством РФ;
Основными инструментами денежно-кредитной политики Банка России являются: 1) процентные ставки по операциям Банка России; 2) обязательные резервные требования; 3) операции на открытом рынке; 4) рефинансирование кредитных организаций; 5) валютные интервенции и др.
- осуществление эмиссии денежных средств и организация наличного денежного обращения;
- выдача кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, а также их отзыв и приостановка их действия;
- исполнение роли кредитора последней инстанции для кредитных организаций, налаживание системы их рефинансирования;
- установление правил осуществления расчетов в Российской Федерации;
- осуществление эффективного управления золотовалютными резервами Банка России;
- осуществление регистрации выпусков эмиссионных ценных бумаг;
- организация и осуществление валютного регулирования и валютного контроля;
- проведение анализа и прогнозирования состояния экономики Российской Федерации.
Таким образом, основные цели деятельности ЦБ РФ включают защиту и укрепление рубля, развитие и укрепление банковской системы, обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы.